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Réduire les dépenses imprévues

Assurance maladies graves

Assurée par Chubb du Canada compagnie d’assurance vie

Les risques de recevoir un diagnostic de maladie grave sont plus fréquents que la plupart des gens ne le croient, mais moins d’un Canadien sur trois a une assurance maladies graves1. Grâce à la garantie maladies graves EDGE, chaque Canadien en âge de travailler peut avoir accès à un filet de sécurité abordable et prévisible pour aider à couvrir les dépenses imprévues associées à une maladie grave.

Pourquoi vous avez besoin d’une assurance maladies graves

L’assurance maladies graves est essentielle pour aider à atténuer les coûts financiers associés à une maladie grave. Pourtant, les Canadiens ne sont considérablement pas préparés à un évènement qui changerait leur vie et sous-estiment la fréquence de ces évènements imprévus.

En fait, le nombre de maladies graves diagnostiquées chaque jour est stupéfiant : il est donc essentiel que vous soyez préparé et que vous ayez un régime pour couvrir les coûts exorbitants associés aux traitements médicaux et aux soins de longue durée.

Les « 3 plus grands » risques
Chaque année, 150 000 Canadiens font une crise cardiaque, 145 000 Canadiens reçoivent un diagnostic de et 50 000 Canadiens ont un accident vasculaire cérébrale.
1/2
Cancer
1 Canadien sur 2 recevra un diagnostic de cancer au courant de sa vie et 1 Canadien sur 4 en décédera.
1/3
Accident vasculaire cérébrale
1 victime d’AVC sur 3 est âgé de moins de 65 ans; 40% des victimes d’AVC se retrouveront avec une déficience modérée à grave, et 10 % seront gravement handicapées et auront besoin de soins de longue durée.
1/4
Maladies cardiovasculaires
1 Canadien sur 4 souffrira d’une forme quelconque de maladie cardiovasculaire au cours de leur vie.
85% des Canadiens disent que s’ils recevaient un diagnostic de cancer, le coût des médicaments à lui seul aurait une incidence grave sur leurs finances personnelles. Presque tous les médicaments contre le cancer à domicile coûtent 20 000 $ ou plus, et le coût moyen d’un seul traitement est de plus de 65 000 $.

Comment l’assurance maladies graves fonctionne avec The Edge Benefits

L’assurance maladies graves n’a pas besoin d’être « tout ou rien ».  À , notre garantie maladies graves s’assure que tout le monde peut être couvert, peu importe votre état de santé actuel ou vos antécédents familiaux. Même si vous souffrez d’un problème de santé préexistant, que vous avez été refusé ailleurs pour une assurance maladies graves ou que vous n’êtes pas admissible aux prestations d’invalidité traditionnelles, vous pouvez toujours obtenir une protection abordable en cas de maladies graves avec The EDGE. Notre assurance maladies graves à établissement garanti est une solution de rechange qui simplifie et accélère le traitement des demandes – aucune question médicale n’est demandée.

L’assurance maladies graves verse un paiement forfaitaire* en espèce non imposable qui peut être utilisé pour tout ce dont vous pourriez avoir besoin en cas de maladie, qu’il s’agisse des coûts des traitements, des déplacements ou de l’embauche d’un fournisseur de soins à domicile, l’assurance maladies graves couvre tous vos besoins en cas de diagnostic d’une maladie grave.

*Selon les lignes directrices actuelles de l’ARC.

Besoins immédiats
Coûts des traitements, de déplacement et d’hébergement pour vous ou votre famille pendant le traitement.
Retour à la maison
Acheter de fournitures pour modifier votre domicile et utiliser les fonds pour passer du temps à créer des souvenirs avec vos proches.
Soins de longue durée
Embaucher du personnel pour des soins à domicile ou accommoder votre conjoint qui s’absente du travail pendant une période prolongée.

Assurance maladies graves - Niveau 1

Vous pouvez souscrire une couverture maladies graves à établissement garanti disponible en unités de 5 000 $ jusqu’à 25 000 $ ou jusqu’à un maximum de 50 000 $ – le montant le plus élevé d’assurance maladies graves à établissement garanti offerte par un assureur sur le marché  – Aucune question n’est posée sur les antécédents médicaux personnels ou familiaux.

Assurance maladies graves - Niveau 2

Bien que notre couverture maladies graves à établissement garanti est disponible pour toutes les personnes âgées de 18 à 64 ans, vous pouvez facilement augmenter votre couverture à 75 000 $ ou 100 000 $ en répondant à quelques questions d’admissibilité médicales simplifiées. L’admissibilité pour cette couverture supplémentaire est simple et rapide avec EDGE – aucun rendez-vous chez le médecin ou tout un tas d’obstacles à franchir.

Les deux niveaux de la garantie maladies graves EDGE bénéficient également d’une garantie de deuxième sinistre qui vous permet de recevoir une deuxième indemnité pour une deuxième maladie grave non liée à la première. Tandis que de nombreuses polices traditionnelles sont annulées une fois qu’elles ont été utilisées, EDGE offre cet avantage unique et complémentaire pour aider ceux qui subissent un deuxième diagnostic.

Vos prestations augmenteront automatiquement sous notre garantie maladies graves sans frais supplémentaires de 5 % du montant initial souscrit tous les cinq ans lorsque la protection est en vigueur de façon continue, et les primes sont payées en totalité, jusqu’à concurrence de 25 % de prestations supplémentaires.

Contactez EDGE dès aujourd’huipour en savoir plus sur l’assurance maladies graves.

Demandez des renseignements

Que couvre l’assurance maladies graves?

Bien que les régimes traditionnels de soins de santé et dentaires couvrent les dépenses quotidiennes en soins de santé, l’assurance maladies graves offre une prestation forfaitaire non imposable que vous pouvez utiliser pour couvrir les coûts associés à l’une ou l’autre des conditions ou situations suivantes :

Liste des maladies graves couvertes

  • Accident vasculaire cérébral

  • Brûlures graves

  • Cancer

  • Cécité

  • Chirurgie de l’aorte

  • Coma

  • Crise cardiaque

  • Défaillance d’un organe vital

  • Infection professionnelle au VIH

  • Maladie d’Alzheimer

  • Maladie de motoneurone, tel que la maladie de Lou Gehrig (SLA)

  • Maladie de Parkinson

  • Mutilation

  • Paralysie

  • Perte d’autonomie

  • Perte de la parole

  • Pontage aorto-coronarien

  • Récidive d’un cancer

  • Remplacement d’une valve du cœur

  • Sclérose en plaques

  • Surdité

  • Transplantation d’un organe vital

  • Tumeur cérébrale bénigne

Vous devez survivre pendant une période de 30 jours suivant la date du diagnostic pour bénéficier de la couverture dans la plupart des conditions. Voici d’autres exclusions et limitations générales à l’assurance maladies graves :

  • Maladie grave couverte diagnostiquée avant la date d’entrée en vigueur
  • Abus de drogue ou d’alcool
  • Blessure infligée volontairement
  • Participation à la perpétration de tout acte criminel

The EDGE fourni aussi une assurance maladies graves pour les enfants

Pour seulement quelques dollars de plus par mois, vous pouvez aussi souscrire à 10 000 $ d’assurance maladies graves pour les enfants en ajoutant à votre police notre avenant en maladies graves pour enfant. Moyennant un léger supplément ajouté à votre prime mensuelle, chacun de vos enfants actuels ou futurs obtiendra une protection individuelle de 10 000 $ de la naissance à l’âge de 21 ans. Tant que la couverture est souscrite avant tout diagnostic, l’assurance couvre les 23 conditions ci-dessus ainsi que :

  • Dystrophie musculaire

  • Fibrose kystique

  • Paralysie cérébrale

  • Syndrome de Down

Combien coûte l’assurance maladies graves?

Contrairement à la plupart des polices d’assurance maladies graves, les taux de la garantie maladies graves EDGE ne sont pas affectés par les conditions préexistantes ou les antécédents familiaux ou les problèmes médicaux. Ces facteurs font généralement monter les taux d’assurance maladies graves ou vous disqualifient d’emblée de la couverture.

Le seul facteur qui détermine les taux pour votre assurance maladies graves avec EDGE est votre âge. Grâce à notre processus transparent et simplifié pour obtenir une couverture maladies graves, il est plus facile de savoir si vous serez admissible au montant requis. Un processus d’approbation rapide signifie que vous pouvez recevoir une couverture rapidement- pas d’attente pendant des mois, impatient de savoir si vous êtes admissible.

Obtenez une soumissionpour l’assurance maladies graves EDGE dès aujourd’hui.

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Pourquoi offrir une assurance collective en cas de maladies graves à vos employés?

En tant que propriétaire de petite ou moyenne entreprise, il existe un équilibre constant entre prendre soin de vos employés et améliorer votre rentabilité. Offrir un régime d’avantages sociaux complet aidant à couvrir les coûts quotidiens de soins de santé et dentaires de vos employés et qui fournit une sécurité financière pour les problèmes de santé graves est un investissement abordable pour le moral, le maintien en poste et le bien-être général des employés.

L’assurance collective en cas de maladies graves n’a pas à être coûteuse. Avec EDGE, les paiements mensuels sont prévisibles et les taux ne sont pas affectés par les antécédents médicaux ou les demandes de réclamations.

Si vous tenez compte des avantages et des inconvénients de l’assurance maladies graves pour vos employés ou vous-même, sachez que cette couverture est essentielle pour vous préparer à faire face au risque croissant d’un diagnostic médical grave. Le fait d’avoir une protection qui verse un paiement forfaitaire peut vous aider à alléger le fardeau financier pour que vous et vos employés puissent obtenir le meilleur traitement, au moment et à l’endroit où ils sont requis, et vous pouvez ainsi vous concentrer sur ce qui compte le plus.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour obtenir plus de renseignements sur l’assurance maladies graves pour vos employés et/ou pour vous-même.

La différence EDGE

En tant que fournisseur numéro 1 au Canada de prestations de sécurité financière flexibles et abordables, nous avons révolutionné l’industrie de l’assurance en trouvant les meilleurs produits pour les petites entreprises et les particuliers qui cherchent à créer un régime personnalisé et complet.

Découvrez la différence EDGE avec :

  • Un paiement forfaitaire non imposable qui peut être utilisé pour tout ce dont vous pourriez avoir besoin suite à une maladie.

  • Montant maximal de prestations à établissement garanti jusqu’à 50 000 $ – le montant le plus élevé de protection garantie sur le marché – et des questions d’admissibilité simplifié pour une couverture maladies graves jusqu’à 75 000 $ ou 100 000 $.

  • Garantie en cas de deuxième sinistre qui vous permet de recevoir une deuxième indemnité pour une deuxième maladie grave non liée à la première.

  • Augmentation automatique des prestations de 5 % du montant initial souscrit, sans aucun frais supplémentaires

  • Une couverture à établissement garanti signifie qu’aucune question médicale ou rendez-vous chez le médecin ne sont nécessaires.

  • Processus d’admissibilité simplifié pour des montants de couverture plus élevés.

  • Aucun long processus de sélection des risques, vous pouvez obtenir l’émission de votre police en quelques jours ou quelques semaines.

  • Adhésion pratique et documentation relative à votre police à 100 % électronique.

  • Une couverture continue pendant les transitions professionnelles et personnelles.

  • Rabais pour produits multiples lorsque vous combinez les soins de santé et dentaires EDGE avec toute autre produit EDGE.

  • La garantie de qualité et l’aide lors des réclamations permettent de souscrire et de recevoir vos prestations facilement et sans inquiétude.

La couverture d’assurance n’est jamais une approche uniforme avec les solutions EDGE.

1 https://www.insurancebusinessmag.com/ca/news/breaking-news/most-canadians-are-underinsured-study-62245.aspx

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